CUADERNO 19.14 (versión Básica XML): Adeudos Directos SEPA en fichero electrónico
Gestión de ficheros de cobros y pagos
¿En qué consiste la gestión de ficheros de cobros y pagos?
La forma más ágil y cómoda de gestionar los cobros y pagos de tu empresa.
Posibilita la toma de iniciativa y control, tanto de la gestión de cobros de la clientela, como de pagos a proveedores, todo ello a través de internet y sin necesidad de moverte de la oficina.
Ventajas
Agiliza la gestión realizando los cobros y pagos de forma online.
Realiza un mayor seguimiento de tus ficheros con información sobre todos tus cobros y pagos.
Consigue una mayor confidencialidad y seguridad en tus operaciones.
Comunícate por diferentes vías; Banca Online Empresas, Editran, SWIFT.
Reduce tus costes operativos y de gestión.
Accede a las normativas para crear ficheros de cobros y pagos
Cuadernillos AEB (Asociación Española de Banca)
Saber más
CUADERNO 19.44 (versión B2B XML): Adeudos Directos SEPA en fichero electrónico
CUADERNO 34.14: Órdenes en fichero para emisión de transferencias y cheques en euros
CUADERNO 43: Información normalizada de cuenta corriente
CUADERNO 68: Órdenes en fichero para emisión de pagos domiciliados
CUADERNO 82: CONFIRMING – fichero estándar AEF
Preguntas frecuentes
Disponemos tanto de las normativas aceptadas para el conjunto de la banca como de normativas propias:
Normas CSB como 19, 34,43, 68, 82, entre otras.
Normas propias como 16, 80, 81, 77.
Los ficheros pueden generarse y enviarse de las siguientes maneras:
Generar y presentar los ficheros desde los módulos habilitados en la Banca Online.
Generar los ficheros en tu aplicación contable y enviarlos a través del transmisor habilitado en la Banca Online.
Generar los ficheros en tu aplicación contable y enviarlos a través de otros canales como Editran o SWIFT.
Sí, los formatos están diseñados para facilitar la integración con sistemas de gestión empresarial, contabilidad o nóminas.
El sistema de validación detectará errores antes de la transmisión. En ese caso, se notificará a la persona usuaria para que pueda corregirlo y reenviarlo.
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* Seguros mediados por Caja Laboral Bancaseguros SLU, Operador de banca-seguros vinculado, inscrito en el Registro Administrativo Especial con la clave OV-0072. Aseguradoras del riesgo: Seguros Lagun Aro, S.A., Seguros Lagun Aro Vida, S.A., La Previsión Mallorquina de Seguros, S.A., Sanitas, S.A. de Seguros, EXPERTIA, Seguros de Decesos, S.A., Caja de Seguros Reunidos, Compañia de Seguros y Reaseguros, S.A. - CASER, Europ Assistance S.A. Sucursal en España (Inscrita en España, registro de la DGSFP nº E0243), Generali Espana, Sociedad Anonima de Seguros y Reaseguros, HISCOX S.A. sucursal en España, TELEFÓNICA SEGUROS sucursal en España, Mutua de Propietarios Seguros y Reaseguros a Prima Fija y COFACE. Responsabilidad Civil y Capacidad Financiera cubiertas según legislación vigente. Para consultar el resto de aseguradoras pinche aquí